Antes de que te des cuenta, llegará el 15 de abril y tendrás que pagar tus impuestos. Si este es el año en que planeas organizarte y tal vez incluso adelantarte un poco en la presentación de tus impuestos, una de las mejores herramientas que puedes tener es una lista de verificación de impuestos. Una buena lista de comprobación de impuestos puede mantenerte organizado y encaminado para presentar tus impuestos a tiempo.
Además, si se mantiene organizado, puede encontrar oportunidades para ahorrar dinero en sus impuestos federales y estatales sobre la renta que, de otro modo, podría haber pasado por alto. Por lo tanto, si organizarse para la temporada de impuestos es uno de sus propósitos de Año Nuevo, está de suerte. He aquí una excelente lista de comprobación de impuestos que le ayudará a acercarse con confianza a la fecha límite de presentación del 15 de abril.
Haga un plan: Enero-Febrero
Lo primero que debe hacer en su lista de comprobación fiscal es elaborar un plan sobre cómo preparará sus impuestos este año. Estas son algunas de las cosas clave que debes hacer a la hora de elaborar tu plan de declaración de la renta este año.
1. Elige una fecha en el calendario para presentar tu declaración. Esto te ayudará a determinar todo lo que tienes que hacer antes de acudir a tu contable (o de preparar tú mismo tus impuestos).
2. Seleccione un momento en el que vaya a organizar todo su papeleo fiscal y marque esos días en su calendario.
3. Abre un archivo en algún lugar seguro de tu casa donde puedas guardar los documentos fiscales importantes que suelen empezar a llegar por correo en estas fechas, como tus W2 o 1099.
4. Comience un nuevo cuaderno u hoja de cálculo para capturar todas las tareas y fechas que ha anotado para preparar sus impuestos este año. Puedes consultar este documento cuando entres de lleno en la preparación de impuestos para mantenerte al día.
Busque un especialista fiscal o prepárese para presentar la declaración usted mismo (a más tardar a mediados de febrero)
Un punto clave que debe figurar en su lista de comprobación de impuestos es averiguar exactamente cómo va a presentar sus impuestos. Aunque puede esperar más de mediados de febrero para hacerlo, cuanto más espere, menos tiempo tendrá su especialista en preparación de impuestos para ajustarle a su calendario. Si tiene una declaración complicada, querrá que su contable disponga del mayor tiempo posible para prepararla. A continuación le indicamos algunas cosas que deberá marcar en su lista de comprobación cuando se trate de su plan de declaración.
1. Si ya tiene un contable o un especialista en preparación de impuestos, póngase en contacto con él lo antes posible. Intenta programar un momento en el que creas que te será factible tener todo el papeleo junto.
2. Si no tiene a nadie que le ayude con sus impuestos en este momento, o quiere encontrar un nuevo especialista en preparación de impuestos, debe empezar a buscar lo antes posible. Trate de encontrar a alguien establecido y altamente recomendado y póngase en contacto con esa persona lo antes posible para determinar lo que necesitará para presentar sus impuestos.
3. Por último, si piensa hacer sus impuestos usted mismo, asegúrese de que dispone de los programas informáticos más recientes u otra información que necesite, y de que está seguro de tener a mano la información más reciente para optimizar sus declaraciones fiscales.
Reúna su documentación: Enero-marzo
Una vez que se haya decidido por un especialista en preparación de impuestos, el siguiente punto de su lista de comprobación fiscal debe ser reunir toda la documentación necesaria para presentar su declaración. Puede empezar este proceso en marzo, cuando empiecen a llegar los W2; sin embargo, a menudo tardará al menos hasta marzo en conseguir todos los documentos que necesita. Si ha esperado hasta el último momento para hacerlo, no se preocupe; empiece a ponerse las pilas ya. Estos son algunos de los documentos e información que necesitará para presentar la declaración de la renta este año.
1. Necesitará su número de la Seguridad Social y el de su cónyuge, si presentan una declaración conjunta. Si declaras a tus hijos menores de edad, necesitarás también sus números de la seguridad social.
2. Si ha cambiado de especialista en preparación de impuestos, puede ser una buena idea proporcionar al nuevo equipo su declaración de impuestos del año pasado, ya que puede servir como referencia para la presentación de este año.
3. Asegúrese de proporcionar copias de cualquier documento oficial que indique ingresos, como W2 o 1099.
4. También tendrá que tener constancia de los impuestos estatales o locales que haya pagado, como los impuestos sobre la propiedad de su vivienda o vehículo.
5. Los recibos de los gastos deducibles serán importantes; además de los propios recibos, puede ser útil una lista u hoja de cálculo en la que se anoten todos ellos.
6. Reúne todos los formularios 1098 que indiquen los intereses de la hipoteca, los formularios que muestren las contribuciones con diferimiento de impuestos que hayas hecho a cuentas de jubilación y cualquier documento que indique las matrículas que has pagado.
7. Dado que la mayoría de la gente utiliza el depósito directo para sus reembolsos de impuestos, también necesitará su cuenta bancaria y números de ruta.
Si tiene alguna duda sobre qué documentación adicional puede necesitar para presentar sus impuestos, debe hablar con su especialista en preparación de impuestos.
Anote los cambios: Marzo (o justo antes de presentar la declaración)
Una vez que tenga a mano toda la documentación que va a necesitar, anote en su lista de comprobación fiscal cualquier cambio que se haya producido desde que presentó la declaración de la renta del año anterior. Anotar cualquier cambio ayudará a su contable o especialista en declaraciones de la renta a preparar su declaración de la renta con mayor eficacia, especialmente si está utilizando la declaración del año anterior como referencia. Estos son algunos de los posibles cambios en su situación fiscal que puede incluir.
1. Cualquier cambio en su estado civil (por ejemplo, si va a presentar la declaración como persona física en lugar de como pareja casada que presenta una declaración conjunta).
2. La incorporación de un hijo o la constatación de que un hijo declarado anteriormente será demasiado mayor para incluirlo en la declaración de este año.
3. La compra o venta de una vivienda, y cualquier pago de intereses que hayas añadido este año y que no hayas detallado en tu última declaración.
4. Si ha empezado a retirar dinero de su cuenta de jubilación, también deberá anotarlo.
5. Cualquier cambio significativo en los gastos que haya declarado habitualmente en declaraciones anteriores.
En general, si tiene la oportunidad, intente consultar con su preparador fiscal antes de tiempo para que le ayude a identificar cualquier cambio clave en su situación fiscal que merezca la pena tener en cuenta para la declaración de este año.
Haga una lista y revísela dos veces
Preparar tus impuestos este año probablemente no será divertido, pero no tiene por qué ser estresante. Sólo tienes que seguir esta lista de comprobación y estarás tranquilo, ya que estarás listo para enviar por correo tu declaración de la renta con confianza.
