Como dice el refrán, una de las únicas certezas de la vida es pagar impuestos. Hay muchas formas de pagar, y ahora que se acerca la fecha límite federal, es un buen momento para explorarlas. Con esto en mente, aquí se explican algunos tipos de impuestos comunes, además de consejos para presentarlos.
Diferencias fiscales
Los impuestos se pagan en distintos momentos. Mientras que los federales, estatales y sobre nóminas se deducen de la nómina, otros se cobran al comprar bienes y servicios en forma de impuesto sobre las ventas. Los gobiernos estatales y locales también cobran impuestos especiales sobre determinados artículos, como los cigarrillos.
No todos los tipos de impuestos son aplicables a todo el mundo. Por ejemplo, existe el impuesto federal sobre el patrimonio, que sólo se aplicaría si usted falleciera y su patrimonio tuviera un valor superior a 12.920.000 dólares. Del mismo modo, si no fuma, bebe alcohol o juega, puede eludir el pago de esos impuestos especiales.
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Tipos de impuestos
Veamos los distintos tipos de impuestos a los que puede enfrentarse, desglosados por categorías.
Impuestos progresivos
Con este tipo de impuesto, se tributa en función de lo que se gana. Estados Unidos tiene un sistema fiscal progresivo, lo que generalmente significa que las personas deben más a medida que ganan más.
Para el ejercicio fiscal 2022 existen siete tramos del impuesto sobre la renta, que van del 10% al 37%. Tu tramo depende de tus ingresos y de tu situación fiscal. En general, ascender en la escala salarial implica pagar progresivamente más impuestos.
Para los impuestos que vencen este año, el tipo es del 10% para los declarantes solteros que ganaron hasta 10.275 dólares en 2022.
Impuesto regresivo
Con este tipo de impuesto, los ricos pagan menos que los demás. O podría significar un impuesto plano, en el que el tipo es el mismo para todos. Este último se considera regresivo, ya que perjudicaría más a las personas con rentas bajas que a las ricas.
Por ejemplo, los impuestos sobre las ventas se recaudan como porcentaje del precio de venta de bienes y servicios. Se consideran regresivos porque suponen una parte mayor de los ingresos totales de las familias con rentas bajas.
Impuesto proporcional
Sinónimo de impuesto plano, un impuesto proporcional sería el mismo para todos, independientemente del nivel de ingresos. Aunque es poco común a nivel federal, este tipo de impuesto suele estar presente en los impuestos sobre las ventas a nivel estatal.
Impuesto sobre el consumo
Se trata de un impuesto sobre lo que se gasta. Los impuestos sobre las ventas y los impuestos especiales son tipos de impuestos sobre el consumo.
Impuesto sobre bienes inmuebles
Es importante tener en cuenta los impuestos sobre la propiedad si está pensando en comprar una casa, un terreno o un inmueble comercial. A menos que pueda acogerse a una exención, deberá seguir pagando los impuestos mientras sea propietario del inmueble.
Dependiendo del estado en el que residan y de su grado de discapacidad, algunos veteranos pueden acogerse a exenciones del impuesto sobre bienes inmuebles. Además, algunos estados ofrecen exenciones del impuesto sobre bienes inmuebles a los propietarios de edad avanzada. Las directrices varían de un estado a otro, pero la edad mínima suele oscilar entre los 61 y los 65 años.
Impuestos sobre plusvalías
Si no invierte, no tendrá que pagar estos impuestos, ya que se basan en las plusvalías obtenidas al vender una inversión. Sin embargo, es posible que tenga que pagar impuestos sobre los intereses y dividendos, por ejemplo, de una cuenta bancaria.
Impuestos sobre la nómina
Estos impuestos son los que usted paga para la Seguridad Social, Medicare y las prestaciones federales de desempleo, además de las prestaciones de invalidez y supervivencia.
Impuestos sobre la renta
Se trata simplemente de un impuesto sobre la cantidad que gana. Tenga en cuenta que hay diferentes tipos impositivos para los distintos tramos de ingresos. Los que más ganan pagan un tipo impositivo más elevado, pero sólo sobre el importe de su tramo.
Impuestos sobre bienes y sucesiones
Estos impuestos se pagan tras el fallecimiento de una persona y se derivan del patrimonio neto del difunto.
Esencialmente, el impuesto sobre el patrimonio es un impuesto sobre su derecho a transferir la propiedad de los bienes cuando fallece. Como se mencionó anteriormente, a menos que se alcance el umbral de declaración de 12.920.000 dólares para el año del fallecimiento de la persona, la mayoría de los patrimonios no requerirán una declaración del impuesto sobre el patrimonio.
Si se alcanza el umbral, el Servicio de Impuestos Internos determina el valor justo de mercado de todos los bienes del difunto, que se convierte en el "patrimonio bruto". A continuación, se permiten determinadas deducciones, incluidos los bienes que se transferirán al cónyuge supérstite, para obtener el "patrimonio imponible".
Algunos estados imponen un impuesto de sucesiones que usted paga cuando es beneficiario de bienes o dinero de la herencia de una persona fallecida. La cuantía dependerá de su estado y de su relación con el fallecido. Pero, en general, la base imponible depende de la cantidad concreta distribuida.
Consejos para declarar impuestos
He aquí algunos consejos a tener en cuenta a medida que se acerca la época de los impuestos.
Consigue ayuda
Dado que los impuestos suponen una parte importante de su planificación financiera global, haría bien en buscar ayuda profesional, como la de un asesor financiero.
Reclame sus créditos
Hay tipos de desgravación que pueden reducir su factura fiscal. Entre ellas están el Crédito por Recuperación, el Crédito Fiscal por Hijos y el Crédito Fiscal por Rendimientos del Trabajo.
Conozca sus derechos
Es importante tener en cuenta la Declaración de Derechos del Contribuyente, que cubre aspectos como su privacidad, durante el proceso de declaración.
Reúna sus documentos
Reúna todos los formularios necesarios de antemano, para no hacerlo poco a poco mientras presenta la declaración. Los registros que puede necesitar incluyen cheques cancelados, W-2, 1099 y recibos.
Pagar los impuestos forma parte de la vida. Pero si hace los trámites con cuidado, tendrá más posibilidades de que no le auditen. Buena suerte y feliz declaración.
